Бизнес-процессы в банке. Описание, оптимизация, регламентация и управление

Представляется, что наиболее корректно под кредитованием понимать процесс предоставления и погашения кредита, а не операцию по выдаче денежных средств. Так, по мнению А. Курбатова, в широком значении под кредитованием понимается предоставление одним лицом другому материальных благ или выгоды с последующим их возмещением либо лицом, которому они предоставлены, либо иным лицом [2]. По кредитному договору банк или иная кредитная организация кредитор обязуются предоставить денежные средства кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Таким образом, кредит — отношения по предоставлению кредитной организацией денежных средств заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором. Кредит можно рассматривать в нескольких аспектах: Сущность кредита как экономической категории заключается в определенных экономических отношениях, возникающих между кредитором и заемщиком по поводу предоставления ссуды в денежной форме. Кредит — это форма экономической сделки по предоставлению на возвратной, срочной и, как правило, платной основе денег или иного имущества.

ИТ в банке: как оседлать волну кредитов

Благодаря такому способу представления в книге содержится материал, равный по объёму нескольким учебникам и пособиям. Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на консалтинговых проектах.

Виды и проблемы реализации бизнес-процессов в банковской деятельности Данное определение бизнес-процесса отражает общую характеристику.

Определение бизнес-процессов ниже приведены некоторые определения бизнес-процессов: Хаммер, Д. Чампи, Реинжиниринг бизнес-процессов Бизнес-процесс - совокупность взаимосвязанных или взаимодействующих видов деятельности, преобразующих входы в выходы. Бизнес-процесс — это: На рисунке представлено графическое изображение процесса, позволяющее связать вместе его существующие определения, где: Терминология процессного подхода [по Репину, Елиферову]: Владелец бизнес-процесса - должностное лицо, которое имеет в своем распоряжении персонал, инфраструктура, программное и аппаратное обеспечение , информацию о бизнес-процессе, управляет ходом бизнес-процесса и несет ответственность за результаты и эффективность бизнес-процесса.

Вход бизнес-процесса - ресурс, необходимый для выполнения бизнес-процесса. Выход бизнес-процесса - результат продукт, услуга выполнения бизнес-процесса. Документооборот - система документального обеспечения деятельности организации.

Автоматизация новых бизнес-процессов в ритейловом банке. Неявные причины явных проблем 10 августа , Без автоматизации бизнес-процессов невозможно быть интегрированным в современную систему взаимоотношений, невозможно быть конкурентоспособным субъектом банковской деятельности. Особенно ярко это выражено для процесса обслуживания физических лиц:

что при сбое в предоставлении ИТ-услуг бизнес-процессы банка практически останавливаются, и во многих случаях это При дальнейшем развитии современных банковских ИТ риски Ключевая цель анализа — определение.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2. Результат этапа: Разработка плана проекта по описанию бизнес-процессов План проекта разрабатывается на основе дерева бизнес-процессов и информации о сложности бизнес-процессов.

В зависимости от сложности и объемности бизнес-процесс 1-го уровня может описываться от 1 недели до 1 месяца. Следует понимать, что описание бизнес-процессов делается не ради описания и регламентов, а ради того, чтобы регламенты работали и проект не был бесконечным. Поэтому проект должен выполняться по возможности в сжатые и разумные сроки.

В плане проекта определяются контрольные точки например, по завершению описания каждого процесса и определяется общая длительность проекта. Разработку и контроль реализации плана проекта рекомендуется выполнять в специализированных программных продуктах управления проектами. Для всех случаев задержки реализации проекта следует выявлять причины и своевременно проводить корректирующие мероприятия.

Влияние на эффективность бизнес-процессов банка.

Секреты успешных банков: Секреты успешных банков. Благодаря такому инновационному способу представления материала в книге сжата информация, равная по объему нескольким учебникам и методическим пособиям.

Модель бизнес-процессов банка: Организационная и управленческая Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций .. определения их роли и места в различных процессах банковской деятельности.

Классическая структура и ее проблемы Рис. Компания с входящими стрелками-запросами Рис. При этом сквозные процессы могут быть как ключевыми, то есть определяющими содержание бизнеса и составляющими основу его конкурентного преимущества, так и второстепенными сюда же стоит отнести и инфраструктурные процессы.

Второстепенные бизнес-процессы предназначены обеспечивать выполнение ключевых процессов. Наше дальнейшее внимание будет сосредоточено именно на ключевых сквозных процессах. Далее мы остановимся на трех важнейших аспектах, которые отрицательно сказываются на качестве сквозных процессов и их последующей автоматизации. При переходе процесса из подразделения в подразделение неизбежно теряется контекст. Зачастую к концу цепочки исполнители уже не понимают, какой результат был запланирован в ее начале.

Процессный подход к управлению, ИТ и российские банки

В рамках семинара участники выполняют следующие групповые и индивидуальные практические работы: Анализ функциональных и продуктовых организационных структур 2. Выделение бизнес-направлений деятельности банка 3. Идентификация, выделение и ранжирование бизнес-процессов 4. Разработка матрицы распределение ответственности за бизнес-процессы верхнего уровня 5. Разработка ключевых показателей бизнес-процесса - 6.

Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии. —. М.: ИНФРА-М . (СУБП) и рассматривает следующие темы: основные определения про-.

Поэтому организация банковского бизнеса должна столь же динамично развиваться, чтобы иметь возможность предложения новых банковских продуктов. Основные теоретические подходы к реинжинирингу В теории менеджмента представлены различные подходы к организации развития предприятия. Так, на основании модели жизненного цикла предприятия И. Айзедиса и теории трансформаций систем управления Л.

В соответствии с данной теорией представлены фазы развития бизнеса, которым должны соответствовать определенные методы управления. Исследователями выявлены периоды в развитии бизнеса, такие как фаза управления бизнес-идеей, фаза управления функциями, и далее - процессами, сетями, нематериальными активами. Главная идея предложенного подхода состоит в анализе условий, при которых количество компетенции бизнес-системы переходит в новое качество управления.

Переход из одной фазы развития бизнеса другую определяется кризисами, возникающими у предприятия. В частности, выделяются кризис компетенции, координации, контроля, бюрократии, бизнес-идеи [13]. В гг. столетия появился метод синхронного инжиниринга, разработанный для управления созданием нового продукта.

5.3.3. Модель бизнес-процессов банка

Подчеркивается, что в условиях динамично меняющейся экономической ситуации реинжиниринг, предполагающий кардинальную и революционную перестройки устаревших бизнес-процессов, является одним из способов повышения эффективности банковского менеджмента. Текст научной статьи Усиление межбанковской конкуренции, диверсификация банковских продуктов, и улучшение качества банковского обслуживания требуют от банков более быстрой реакции на происходящие изменения. Следовательно, возникает необходимость в инструментах и методах, которые могут помочь организациям стать более эффективными.

Альтернативным способом решения этих проблем может стать применение в практике работы банка реинжиниринга бизнес-процессов, что позволит повысить эффективность банковского менеджмента и достичь максимального положительного эффекта, что, как следствие, приведет к увеличению прибыли. Приведем лишь основные из них, которые представлены в таблице 1.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на Критерии определения владельца процесса: компетентность Выявляются компоненты СУБП, которые уже есть в банке и уровень их проработки.

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами. Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской.

Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком. Большинство методик и технологий являются самостоятельными и независимыми, и мало кто говорит, как их интегрировать между собой, реализовать комплексный проект.

Введение в описание бизнес-процессов. Часть 5

Координация бизнес процессов банка на основе технологии Автор ы: Марданов, Р. Мунасыпов, А.

Для того, чтобы в дальнейшем определить терминологию . Рисунок 5 Бизнес-процессы верхнего уровня в банковской деятельности.

Оптимизация бизнес-процессов как фактор улучшения операционной эффективности банка Тысячникова Н. Дата размещения статьи: В большинстве случаев для ее решения вводится режим экономии расходов и сокращается персонал. В результате после краткосрочного роста операционная эффективность возвращается к своим исходным значениям или начинает снижаться даже с большей интенсивностью. Значительно влиять на эффективность бизнеса банка может только оптимизация бизнес-процессов. Как ее организовать?

Какие при этом возникают проблемы и как их преодолеть? О бизнес-процессах написано достаточно много статей и методических пособий. Эта тема периодически выносится на обсуждение делового сообщества. В российской банковской системе, пожалуй, нет ни одного менеджера, который не был бы осведомлен о влиянии бизнес-процессов на эффективность и не сокрушался бы об их несовершенстве в своем банке. Тем не менее уровень процессного управления в большинстве российских банков остается чрезвычайно низким.

Что такое процессное управление?

Ваш -адрес н.

В основе этого подхода лежит представление о бизнес-процессе, интуитивно понимаемое и вполне верное, как последовательность действий, шагов, предпринимаемых для достижения целей предприятия см. Практически всю деятельность любой организации, включая банк, можно представить в виде совокупности бизнес-процессов. Следовательно, и управление организации представимо как управление бизнес-процессами по англ.

— . Соответствующий подход к организации управления называется процессным или процессно-ориентированным и по нему, его преимуществам в сравнении с традиционным функциональным подходом к управлению см. Процессный подход может использоваться для организации как оперативного, так и стратегического управления банком.

В статье рассмотрена методика определения эффективности реинжиниринга бизнес-процессов в коммерческом банке на основе системного подхода.

В данной работе рассматривается организация проекта по внедрению системы управления бизнес-процессами , в коммерческом банке. Объектом данного исследования является крупнейший частный банк России по величине активов, собственного капитала, кредитному портфелю и счетам клиентов - ОАО Альфа-банк. Предметом данного исследования является оптимизация процесса кредитования малого бизнеса.

В работе рассматривается значение малого бизнеса для экономики государства, а также проблемы тормозящие его развитие. Под более пристальным углом описывается проблема кредитования малого бизнеса и указывается ряд причин препятствующих расширению работы банков с малыми предприятиями. Традиционно задачу повышения операционной эффективности рассматривают прежде всего как сокращение затрат на персонал, аренду, маркетинг и рекламу и т.

Очевидными преимуществами данного подхода является то, что в результате оптимизации бизнес-процессов организация получает не только сокращение затрат, но и сокращение времени, затрачиваемого на оказание услуг с повышением их качества. Недостатком данного метода является то, что он требует значительных интеллектуальных усилий со стороны тех, кто борется с затратами.

Для того чтобы создать систему, которая обеспечила бы повышение эффективности работы организации, снижение стоимости выпускаемой продукции или предоставляемых услуг и улучшение системы управления, было выбрано -решение. Этот класс ПО создавался с таким расчетом, чтобы можно было быстро определить слабые места процессов и подразделения компании, которые снижают общую эффективность работы. Менеджерам они дают более простой способ контролировать ситуацию в организации, линейному персоналу — четкое распределение ответственности и эффективное управление своим рабочим временем, потребителям — более быстрый и качественный продукт или сервис.

Кратко рассмотрим основные предпосылки внедрения -системы для поддержки процессов управления бизнесом. На текущий момент в качестве фронт-системы кредитования малого бизнеса выступает комплекс систем, каждая из которых используется для автоматизации одной из составляющих бизнес-процесс кредитования. Указанный комплекс систем создавался в разное время разными разработчиками на разных платформах в соответствии с тем пониманием бизнес-процессов, которое существовало во время их реализации.

Архитектура Бизнес-Процессов Банка 2018